【舊文重溫】股債混合ETF 懶人恩物
本文7月19日首載於寶盛證券網站
對於日常公私兩忙的投資者，別就挑選個股，即使以一批ETF，去建構及管理一個環球的平衡股債組合，可能也有一定壓力。iShares的Core Growth Allocation ETF(AOR)可算是他們的恩物：AOR結合iShares旗下七支低成本ETFs，構成長線平衡組合，目標為穩定增長。
組成AOR的ETFs分別為：
美股類：
S&P大型股(IVV)(31.41%)、中型股(IJH)(1.96%)、小型股(IJR)(0.9%)
環球成熟市場：
MSCI環球成熟市場(IDEV)(19.38%)
新興市場：
MSCI新興市場(IEMG)(6.71%)
美國債券：
iShares Core Total USD Bond Market(IUSB)(33.62%)
環球債券：
iShares Core International Aggregate Bond ETF(IAGG)(5.94%)
資產配置上，股票佔比60.19%%、定息工具(債券類)佔39.18%，其餘為少量現金。配置符合傳統60-40股債組合的分布。
在股份板塊分布上，或許由於美國以外的指數，成份股以金融股為主，故AOR股票部份構成主要由金融股(總成份18.21%)；其後為資訊科技股(13.16%)、自主消費股(8.84%)、工業(7.97%)等。
地域分布上，美國(含所有美元計價債券，不論發行機構)佔最大比重(61.54%)，其次為日本(5.18%)、中國(3.8%)等。(13/7/2021數據)
雖然AOR成份、配置看似較保守，不過以「懶人包」級的工作量，回報往績已算理想。以30/6/2021計，過去一、三、五、十年平均每年總回報分別為23.11%、10.62%、9.91%、8.1%。如持有時間較長，錄合理正數回報機會不低。
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